泰隆银行杭州分行因未完成贷款“三把关”被罚款30万元

　　泰山财经记者 胡明正

　　泰山财经记者获悉，近日，浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行（以下简称“泰隆商行杭州分行”）因“三把关”不合格被国家金融监管部门抓捕查处贷款和挪用个人信贷资金购房等问题。 浙江省工商总局监察局处以30万元罚款。

　　据了解，这是泰隆商业银行杭州分行今年第二次因贷款违规行为被监管部门处罚。

　　1月4日，泰隆商业银行杭州分行因违反相关审慎业务规则，被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款205万元。

　　主要违法违规事实有：部分绩效考核行为不符合规定； 贷前调查严重不审慎，向不合格借款人发放流动资金贷款； 贷后管理不到位，信贷资金未按约定用途使用； 贴现资金直接返还给付款人； 贷款风险分类不准确； 无真实贸易背景即可办理票据贴现业务； 员工管理不到位； 强制为贷款附加保险等

　　2023年，泰隆商业银行及其分支机构也因类似情况受到处罚。 2023年8月30日，泰隆商业银行因办理经常项目资金收支，未对交易单据的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，并办理经常项目资金收支业务，被国家外汇管理局批捕。违规开展贸易结算业务。 浙江省分局没收违法所得约18.05万元，并处罚款100万元。

　　2023年7月18日，泰龙商业银行丽水分行未能实施充分的贷后管控，导致流动资金贷款违规流入房地产领域； 贷后管控不到位，个人经营性贷款违规流入股市； 信贷资金被他人使用，又被原银行使用。 中国银保监会丽水监管分局对该公司处以罚款80万元。

　　官网显示，泰隆商业银行总部位于浙江台州。 是一家自成立以来始终坚持“服务小微企业、践行普惠金融”的股份制城市商业银行。

　　截至2022年底，泰隆银行资产总额3769.53亿元，员工1万余人，在浙江、上海、江苏等地设有近400家分行，并在浙江、湖北、福建、广东、河南、陕西等地发起设立。其他地方村镇银行13家。