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ETF 或 OTC 指数基金,哪一种适合您?

2024-09-09 17:02 来源:本站    

  1.ETF可以像股票一样交易

  普通投资者只能在二级市场交易ETF。 所以如果你想投资ETF,你需要先开立一个股票账户。 ETF的最小买入单位为1手(即100股基金份额)。 如果交易价格为1元,则需要至少购买100元。 场外指数基金的交易门槛更低,大部分交易门槛仅为1元。

  如果你没有股票账户,只想花10元购买一只ETF基金,如何实现? 答案是ETF挂钩基金。 此类基金是专门为方便普通投资者购买ETF基金而设计的。 无需开设股票账户,可在柜台购买。 而且ETF挂钩基金的最低购买金额也很低,有的基金只需1元就能购买。

  2、ETF综合交易费用较低

  交易费用方面,ETF不收取申购费和赎回费。 相反,与普通股票交易一样,开户经纪公司收取交易佣金。 目前,经纪商的佣金率一般在25000元至30000元之间。 无论买入还是卖出,他们都会收取交易金额的0.025%至0.03%作为手续费。 有的券商手续费低于5元的,会收取5元。 也有一些券商对5元以下的订单免收手续费,不收取一分钱。

  在持有费用方面,ETF采用股票账户进行交易,可以在A股市场买卖。 不涉及银行、第三方平台等代理机构,因此ETF不收取销售服务费; 同时,ETF是由基金公司发行和管理基金,因此也需要收取管理费和托管费,无需单独缴纳。

  也就是说,与ETF和OTC基金的费用相比,主要区别在于买入和卖出交易的费用。 我们知道ETF基金都是指数基金。 场外指数基金的认购费可折扣高达0.12%。 如果持有一年,赎回费用按0.25%计算,因此总交易费用为0.37%。 相比之下,OTC 费用略高于 ETF。

  3、ETF价格实时变化,波动较大。

  交易所交易基金的价格就像股票一样,实时变化,瞬间涨跌。 对于“涉足市场不深”的投资者来说,它会诱惑你观望市场,这肯定会带来同样的情绪波动。

  经常听到有人抱怨:“我开盘刚买的ETF很快就下跌了,害得我上班没心情了;没想到下午又涨回来了,早上真是少买了!” 总之,实时、实时跳动的数字让投资者不自觉地追涨追跌,同时也影响了自己的正常生活。

  场外交易基金则不同。 每天只有一个交易价格,是根据股市收盘价计算的基金净值。 只要在收市前,即下午3点前购买场外基金,基金净值就会按照当日收市后更新的基金净值计算。

  更重要的是,由于ETF可以像股票一样进行交易,其交易价格会偏离其实际净值,出现折价或溢价。 溢价是指市场上的价格高于基金净值,表明投资者非常看好这只ETF持有的股票或板块,交易非常火爆。 折价是指市场上的价格低于基金净值,说明大家并不看好这只ETF,愿意低价出售。

  我们以中国互联网ETF为例。 2022年4月28日的交易价格为0.966,但ETF的实时参考净值(IOPV),即实际净值的近似值,仅为0.905,交易价格高于实际净值。 保费率为6.74% (0.966/0.905-1)。 在这种情况下购买意味着我们必须花更多的钱来购买同样的东西。 如果ETF溢价随后下跌,即使指数不下跌,投资者仍会在ETF上亏损。

  场外交易基金与 ETF 不同。 每天只有一份申购和赎回价格,因此没有溢价或折价。 因此,从这一点来看,场外指数基金更适合大多数普通投资者。

  4、场外资金选择范围广,更便捷

  指数增强型基金大部分时间跑赢指数,可以“上涨好于指数,下跌小于指数”。 但目前市场上指数增强型ETF仅有5只,且成立时间较短,不足以观察基金的增强效果。 场外有数百只指数增强型基金。 他们不仅有更广泛的选择范围,而且成立时间也很长。 我们可以找到业绩更加出色的增强型基金。

  另外,很多人购买指数基金只是为了固定投资。 从这一点来看,场外资金更加便捷。 OTC基金有设置自动定投的功能,但ETF没有。 您需要设置自己的闹钟并每次手动购买。

  一般来说,ETF基金在交易费用上比OTC基金稍便宜,但由于它们像股票一样在二级市场上交易,因此会存在溢价和折价,这对于新手投资者来说并不友好。 而且ETF的选择范围并不像场外基金那样广泛。 很难买到自己喜欢的指数增强型基金,定投也不如场外基金方便。 因此,对交易技巧不太了解的投资者可以选择OTC基金; 如果已经有股票交易经验,想要捕捉短期波动收益,可以考虑购买ETF。

  如何选择ETF基金

  ETF基金包括股票ETF、债券ETF、商品ETF、货币ETF、跨境ETF。 其中,股票ETF是最常购买的品种,一般分为广义ETF和行业ETF。

  债券ETF主要分为国债ETF、土地债ETF、可转债ETF、城投债ETF等,目前仅有10余只。 如果想投资债券基金,最好购买场外主动型债券基金,选择范围更广,收益率也更好。

  商品ETF旨在跟踪商品价格或指数,涵盖贵金属、工业金属、能源、农产品等。我们经常听到的黄金ETF和豆粕ETF都是商品ETF。 商品ETF主要跟踪商品期货市场的交易。 他们对投资者的专业要求较高,不适合普通人投资。

  货币ETF是指开放式货币基金,定位为现场保证金的现金管理工具。 只要你有股票账户,就可以把闲钱放入货币ETF。 如果您发现投资机会,您可以立即出售ETF并购买股票。

  如果你想投资美股等海外市场,可以选择跨境ETF。 近两年流行的中国概念ETF是一种跨境ETF,可以让您一键拥有腾讯、阿里巴巴等国内知名互联网公司。

  在这些类型的ETF中,股票ETF的资金数量和规模最多,也是普通老百姓接触最多的类型。 这里我重点讲一下如何选择股票ETF。

  1.如何找到合适的索引?

  ETF 是被动型指数基金。 如果我们购买这类基金,首先要做的就是找到合适的指数。 中证指数有限公司网站提供的信息较为全面。 其网站上有索引浏览器功能,可以帮助您找到您想了解的索引。 例如,如果我想知道新能源有哪些指数,我可以在搜索框中输入“新能源”,搜索到十多个新能源指数。 然而,“追踪产品-是”之后,新能源相关指数只剩下4个。

  如果你想知道它们之间的区别,可以一一点进去,看看它们的十大个股和子行业之间的区别,以及哪一只的年化收益更高。 另外,页面还会显示该指数对应哪些ETF,非常方便。

  很多人购买ETF是因为它可以像股票一样实时交易,可以快速进出以获得短期收益。

  2.寻找流动性好的ETF

  很多人购买ETF是因为它可以像股票一样实时交易,可以快速进出以获得短期利润。 因此,购买ETF最重要的是看流动性。

  在A股市场,ETF的交易量存在巨大差异。 主流ETF的交易额可达数亿元,而没人关心的小众ETF交易额可能只有几千、几万元。

  选择时,尽量选择日均交易量在1万手以上的ETF。 我们应该尽量避免日交易量只有几手或几十手的ETF。 以沪深300为例,兴业沪深的日交易量只有几百手,所以最好买华泰莓果中证、中证易方基金等,这些也跟踪沪深300,而且有较大的成交量。交易量。

  3.避免溢价过高的ETF

  溢价是指场内价格高于场外价格,折价是指场内价格低于场外价格。 当溢价出现时,说明ETF交易比较火爆,存在风险。 如果溢价随后回落,即使指数不下跌,您也可能会亏损。 因此,建议大家在购买ETF前关注溢价率,尽量避免溢价购买。

  相应地,如果有折扣,则说明现场ETF比较便宜,可以选择购买。

  4、选择规模大、费用低的ETF

  ETF的规模越大,大家的认可度就越高,这种ETF的交易频率和流动性也会越高。 而且,如果基金规模太小,容易出现爆仓风险,所以建议大家选择规模在2亿元以上的ETF,而且越大越好。

  虽然ETF的交易成本已经比较低,但我们仍然可以选择管理费和托管费较低的产品。 如果两只ETF追踪同一指数,且流动性和规模都不错,您不妨选择费用较低的一只。

  简单来说,ETF就是可以像股票一样在二级市场上交易的基金。 虽然ETF的综合交易费用较低,但交易火热时会出现溢价,节省下来的交易费用可能无法弥补所支付的溢价。

  因此,打算长期投资的人和投资经验较少的人应该尽量购买场外基金。 如果您有丰富的投资经验,想通过ETF实现场内场外盈利,可以选择ETF。 选择ETF时,应选择流动性好、规模大、费用低的产品,避免溢价过高的ETF。

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